בינה מלאכותית ו— בינה מלאכותית ואוטומציה מעצבים מחדש את הנוף הבנקאי בקפריסין, ומשנים את תפקידי העובדים, מודלי העבודה ודרישות הכישורים. ינס טאו, יו"ר ועדת הבנקאות לענייני חברה אירופיים (BCESA) של הפדרציה הבנקאית האירופית (EBF), שיתף תובנות על ההתפתחות הקריטית הזו במהלך ראיון עם סוכנות הידיעות הקפריסאית (CNA) לקראת פגישה אחרונה בלימסול.
לדברי טאו, משימות שגרתיות כגון ציות, גילוי הונאות ושירות לקוחות מתבצעות יותר ויותר באופן אוטומטי. המעבר הזה אינו רק על החלפת משרות; הוא מאפשר גם לעובדים להתמקד בעבודה בעלת ערך גבוה יותר. "זה יוביל ליותר גמישות וסביבת עבודה בריאה יותר," ציין, והדגיש את ההשלכות החיוביות על רווחת העובדים.
השילוב של כלי בינה מלאכותית משנה גם את תהליכי גיוס, הערכה והכוונת העובדים בבנקים. טאו ציין שהקידמה מביאה עמה אחריות חדשה, במיוחד בנוגע לשקיפות ומניעת הטיות בתהליכי הגיוס. המעבר מתמקד בהרחבת התפקידים הייעוציים והאנליטיים, כאשר יועצי לקוחות פועלים כעת בסביבות דיגיטליות המופעלות על ידי בינה מלאכותית, מה שמחייב מיומנויות דיגיטליות חדשות.
כשהבנקים מתאימים למציאות החדשה הזו, נעשות השקעות משמעותיות בתוכניות הכשרה מחודשת מתמשכות. העובדים מתרחקים בהדרגה ממשימות פשוטות ומתמקדים בתפקידים מונחי לקוח, ייעוץ וניתוח אסטרטגי. התפתחות זו מתיישרת עם ההתרחבות של מודלי עבודה היברידיים, שהפכו לנורמה החדשה במגזר הבנקאי.
מחקר עדכני של EBF מראה כי יותר מחצי מהעובדים במגזר כבר משתתפים בסידורי עבודה היברידיים. טאו אמר: "השילוב בין עבודה במשרד לעבודה מרחוק מבוסס היטב וצפוי להישאר תכונה מרכזית." מגמה זו חורגת מתפקידי IT ומנהליים, ומשפיעה גם על בנקאות השקעות, בנקאות תאגידית וקמעונאית.
ההשפעה החיובית של העבודה ההיברידית על רווחת העובדים היא משמעותית. טאו הסביר שמודל זה קשור לסיפוק תעסוקתי גבוה יותר ולהפחתת מקרי לחץ, שחיקה ונטיות לדיכאון, במיוחד בהשוואה לכוח העבודה הרחב יותר. עם זאת, הוא הכיר בכך שקיימים אתגרים, במיוחד בשמירה על פרודוקטיביות וקשיבות בתוך צוותים מפוזרים.
פערי תשתיות בין אזורים מהווים אתגר נוסף, שעלול להוביל לאי שוויון בחוויות העובדים. "נקודה מפתח תישאר גישור הפער הדיגיטלי והבטחת תשתיות יעילות לגישה, כולל בינה מלאכותית," הסביר. למרות המכשולים, טאו ציין שרוב האתגרים הראשוניים כבר נפתרו בהצלחה. עובדים ומנהלים מדווחים על יעילות גבוהה מעל הממוצע והגשמת יעדים, כאשר אמון ותקשורת נשמרים בצורה איתנה במגוון מקומות.
חשוב לציין, שהעבודה ההיברידית לא פגעה בביטחון המידע או בציות לרגולציה. טאו אמר, "גמישות במיקום ובזמן העבודה נשארת חשובה למשיכת עובדים," וציין שעובדי ההיבריד עובדים בדרך כלל פחות שעות ופחות שעות נוספות מאשר עמיתיהם המסורתיים, מה שמפחית חששות מעומס יתר.
כאשר דיבר על שבוע עבודה בן ארבעה ימים, טאו הביע סקפטיות בנוגע ליישומו במגזר הבנקאי. הוא הכיר בהצעה מאיגוד עובדי הבנקים Etyk כחלק מדיאלוג אירופי רחב יותר על מודלי עבודה גמישים, אך טען שהיא מאבדת תאוצה. "לא משכנע לקרוא להפחתת שעות עבודה יומיות ואז לטעון לימים ארוכים יותר בשבוע של ארבעה ימים," אמר.
במקום זאת, הוא מאמין שמודלים גמישים קיימים מאפשרים לעובדים להתאים את לוחות הזמנים שלהם בדרכים המדמות שבוע מקוצר ללא פגיעה בשירות ללקוחות. המוקד, לפי טאו, צריך להישאר בשמירת זמינות השירות ללקוחות תוך עידוד איזון בין עבודה לחיים באמצעות גמישות בזמן ובמקום העבודה.
בהתבוננות קדימה, כוח העבודה של מחר יצטרך כנראה שילוב של מומחיות כלכלית מסורתית וכישורים דיגיטליים. טאו הדגיש שכל העובדים חייבים לרכוש מיומנות בניהול נתונים ושימוש בבינה מלאכותית, כמו גם יכולת לפרש אנליטיקה ולנהל תזרימי עבודה דיגיטליים. מיומנות בשיתוף פעולה מרחוק תהיה גם היא חיונית כאשר צוותים יפעלו במיקומים שונים.
השגשוג של תפקידים מומחים חדשים אינו ניתן להתעלמות. ככל שהבנקים מגבירים את החשיפה לנכסים ירוקים, צפוי לגדול הביקוש למנהלי תיקי השקעה מתמקדים ב-ESG. בנוסף, ההתמרה הדיגיטלית יוצרת צורך במומחי סייבר ובציות רגולטורי. טאו הדגיש שתפקידים ממוקדי אדם ימשיכו להיות חיוניים, במיוחד בבנקאות פרטית, ייעוץ השקעות וניהול משאבי אנוש.
בעוד שאוטומציה עלולה להפוך תפקידים פשוטים לפחות רלוונטיים, בעיקר בשירות לקוחות ובתפעול, טאו הדגיש ששינויים דמוגרפיים עלולים להוות אתגר גדול אף יותר. פרישתם הקרובה של מספר משמעותי של עובדים בעשור הבא עלולה לעלות על אובדן משרות הנובע מטכנולוגיה חדשה. זה מדגיש את חשיבות השימור וההכשרה מחדש ככל שכוח העבודה מתבגר.
למרות ההיבטים החיוביים הכלליים של העבודה ההיברידית, טאו ציין את הצורך בפיקוח קפדני. הבנקים מיישמים תוכניות כדי למנוע בדידות של עובדים מרוחקים ולחזק את המעורבות בין צוותים. הוא מאמין שניתן לנהל סיכונים ביעילות כאשר יש מבנים לצפות בעיות לפני שהן מתפתחות.
לבסוף, טאו הצביע על תפקיד BCESA בהקלה על דיאלוג חברתי ברמה האירופית, תוך הפקה של הצהרות משותפות המטפלות בסוגיות תעסוקה דחופות. הוא אמר: "במקום שכל מדינה או ארגון יעבדו בנפרד, הצהרות משותפות והצהרות אירופיות מאפשרות פתרונות מתואמים ויעילים." גישה שיתופית זו היא קריטית ככל שמגזר הבנקאות מתמודד עם המורכבות של יישום בינה מלאכותית ומודלי עבודה היברידיים.
