криптофирмы — Несанкционированные криптофирмы должны прекратить свою деятельность в Европейском Союзе после окончания переходного периода Регламента по рынкам криптоактивов (MiCA), который заканчивается 1 июля 2026 года. Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) направило официальное уведомление с требованием, чтобы эти фирмы прекратили деятельность в ЕС.
- Власти могут предпринять скоординированные меры против несанкционированных поставщиков, которые не выполняют требования по сворачиванию операций своевременно.
По мере приближения крайнего срока от многих поставщиков услуг с криптоактивами ожидается получение необходимой авторизации. Однако некоторые крупные игроки, работающие в рамках различных национальных режимов, могут не успеть к сроку.
ESMA предписало несанкционированным фирмам немедленно прекратить свою деятельность в ЕС, при этом обеспечивая приоритетность интересов клиентов и сохранение целостности рынка. Фирмам указано прекратить привлечение новых клиентов, прекратить маркетинговые усилия и воздерживаться от открытия новых счетов.
В процессе сворачивания деятельность должна быть ограничена к необходимым операциям, таким как продажа или передача криптоактивов, управление существующими активами или закрытие открытых позиций. Хранение активов клиента может продолжаться только в минимально необходимый срок для обеспечения упорядоченного выхода.
Четкое общение с клиентами имеет решающее значение. Фирмы должны информировать как розничных, так и институциональных клиентов о мерах по защите их активов и деталях планов по сворачиванию деятельности. Клиенты должны знать сроки реализации, передачи или закрытия своих позиций, а также окончательную дату автоматического закрытия любых остающихся активов.
Все договоренности по выходу должны соответствовать применимым законам ЕС или национальным законам о поведении и требованиям по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CFT). ESMA ожидает, что фирмы сохранят эффективный контроль AML/CFT на протяжении всего процесса сворачивания, включая проверку клиентов и мониторинг транзакций.
Если клиенты переходят в фирму, получившую авторизацию MiCA, новая организация должна провести все необходимые процедуры по подключению клиентов и выполнить требуемые проверки AML. Кроме того, фирмам за пределами ЕС категорически запрещается предоставлять услуги европейским клиентам или вести деловую активность, даже в формате «бизнес для бизнеса».
Регламенты MiCA также запрещают аутсорсинг определенных услуг, включая хранение активов, несанкционированным организациям. Потребителям следует знать, что клиенты несанкционированных фирм не будут иметь защиты, предусмотренной MiCA, включая гарантии по активам.
Инвесторам рекомендуется проверять статус своего текущего провайдера в Реестре ESMA. Если фирма не авторизована, клиенты должны оперативно перевести свои активы к регулируемому провайдеру или в самостоятельный кошелек. В случае возникновения трудностей клиентам следует в первую очередь обратиться к своему поставщику услуг.
Национальные компетентные органы (НКО) взаимодействуют с соответствующими фирмами и сотрудничают с Европейским банковским органом (EBA) и Управлением по борьбе с отмыванием денег (AMLA) для контроля ситуации. Эти организации привержены защите клиентов, обеспечению финансовой стабильности и сохранению целостности рынка.
Власти могут предпринять скоординированные меры против несанкционированных поставщиков, которые не выполняют требования по сворачиванию операций своевременно.
