הרשות לניירות ערך של קפריסין (CySEC) השעתה את רישיון חברת ההשקעות הקפריסאית (CIF) Mind Money Limited בשל חשדות להפרות רגולטוריות.
סיבות להשעיית הרישיון
ביום שלישי הודיעה CySEC כי הרשיון של החברה, מספר 115/10, הושעה בהתאם לסעיף 10(1) של ההנחיה DI87-05, המסדיר את משיכת והשעיית רשיונות. פעולה זו ננקטה בעקבות חששות בנוגע להגנה על לקוחות ושלמות השוק, כאשר הרשות ציינה הפרות של סעיף 22(1) לחוק שירותי ההשקעה, פעילויות ושווקים מוסדרים משנת 2017.
חששות שהועלו על ידי CySEC
החלטת CySEC נובעת ממספר בעיות בקשר לעמידתה של Mind Money Limited בדרישות הרגולטוריות. הרשות ציינה כי החברה אינה מקיימת באופן עקבי מספר תנאים המצורפים לאישור שלה. החששות הספציפיים כוללים:
- מעורבות בפעילויות שאינן כלולות ברישיון ההשקעות שלה.
- כישלון להודיע ל-CySEC על שינויים בדירקטוריון שלה.
- חוסר בשני אנשים המנהלים בפועל את פעילויות העסק, כפי שמחייב החוק.
- התאמת אחד מבעלי המניות של החברה.
הפרות טוענות אלו מעלות חששות משמעותיים בנוגע להגנת הלקוח ומהוות איום פוטנציאלי לתפקוד הסדיר ולשלמות השוק.
השלכות ההשעיה
בעקבות ההשעיה, Mind Money Limited אסורה מלספק או לבצע כל שירותי השקעה ופעילויות. מגבלה זו כוללת גם איסור על ביצוע עסקאות עם כל אדם או קבלת לקוחות חדשים.
נוסף על כך, החברה אינה מורשת לפרסם את עצמה כספקית שירותי השקעה כל עוד ההשעיה בתוקף. עם זאת, CySEC הבהירה כי החברה יכולה לבצע פעולות מסוימות, כל עוד הן תואמות לרצון הלקוחות הקיימים.
עסקאות לקוחות וניהול כספים
למרות ההשעיה, Mind Money Limited רשאית להשלים עסקאות שנמצאות בתהליך מטעם החברה והלקוחות, כל עוד העסקאות מתבצעות בהתאם להוראות הלקוחות. בנוסף, החברה מורשת להחזיר כספים וכלים פיננסיים השייכים ללקוחות, ובלבד שפעולות אלו אינן מהוות הפרה של ההוראות הרלוונטיות בהנחיה DI87-05.
הצעדים הבאים עבור Mind Money Limited
CySEC העניקה ל-Mind Money Limited תקופה של חודש אחד ליישם את הצעדים הדרושים לצורך עמידה בהוראות החוק הרלוונטיות. על החברה לטפל בהפרות הרגולטוריות שזוהו על מנת לשקם את רישונה ולחדש את פעילותה הרגילה.
השלכות על קהילת ההשקעות
השעיית רישיון Mind Money Limited מהווה תזכורת לפיקוח הרגולטורי המוטל על חברות השקעה בקפריסין. CySEC אחראית לוודא כי החברות פועלות במסגרת החוק, תוך מתן עדיפות להגנת הלקוחות ולשלמות השוק.
ככל שהנוף ההשקעות ממשיך להתפתח, על החברות להישאר ערניות לעמידה בדרישות הרגולציה כדי להימנע מעונשים ולשמור על מעמדן בענף.
