Мошеннические кредитные переводы в Кипре удвоились, что подчеркивает тревожную тенденцию в финансовых преступлениях на фоне растущих убытков. Недавний отчет Центрального банка Кипра (CBC) показывает, что в первой половине 2025 года объем мошеннических платежных транзакций увеличился на впечатляющие 30 процентов, а их стоимость возросла на ошеломляющие 66 процентов.
В общей сложности количество мошеннических транзакций достигло примерно 16 000 случаев, при этом потери составили около 4 миллионов евро. Несмотря на то, что эти данные свидетельствуют о серьезной проблеме, CBC отметил, что уровень мошенничества на Кипре остается ниже средних показателей еврозоны как в абсолютных, так и в относительных величинах.
Мошенничество с кредитами: сдвиг в сторону карт
Выводы CBC подчеркивают значительный сдвиг в сторону мошенничества с картами, на которое приходилось 92 процента всех мошеннических транзакций по объему. Эта тенденция вызвана растущей зависимостью от платежей картами, о чем свидетельствует около 15 000 случаев, зарегистрированных только в первой половине 2025 года. В сравнении с этим, другие методы оплаты зафиксировали всего около 1 000 мошеннических транзакций, а по чекам случаи мошенничества вообще не зарегистрированы.
В еврозоне мошенничество с картами составляло 81 процент от общего числа мошеннических транзакций, что указывает на более высокий уровень мошенничества с картами в Кипре, вероятно, из-за более широкого внутреннего использования.
Показатели мошенничества и анализ
CBC сообщил, что уровень мошенничества при электронных денежных платежах составлял 0,016 процента, тогда как по платежам картами он был немного ниже — 0,013 процента. Хотя эти показатели выросли по сравнению с предыдущим годом, они остаются сопоставимыми с уровнями еврозоны.
Тревожная статистика показывает, что 59 процентов мошеннических кредитных переводов связано с манипуляциями с плательщиком, когда людей обманывают, заставляя отправлять деньги мошенникам. Оставшиеся 41 процент приходится на несанкционированные операции, такие как использование украденных учетных данных.
Влияние мошенничества с кредитными переводами и картами
Финансовые потери от мошенничества с кредитными переводами достигли 1,9 миллиона евро, что составляет 54 процента от общей суммы ущерба, тогда как мошенничество с картами составило 1,6 миллиона евро, или 45 процентов. Средняя сумма мошеннического кредитного перевода на Кипре составила 5 472 евро, значительно превышая среднюю сумму обычного кредитного перевода в 4 496 евро. Этот показатель более чем вдвое превышает средний показатель еврозоны в 2 102 евро, поскольку мошенники все чаще нацеливаются на крупные суммы.
Электронные операции и меры безопасности
CBC подчеркнул, что строгие требования к аутентификации клиентов (SCA) играют ключевую роль в снижении уровня мошенничества. В первой половине 2025 года уровень мошенничества при оплате картами с использованием SCA составлял 0,006 процента, по сравнению с 0,018 процента для платежей без аутентификации. Тем не менее, онлайн-транзакции представляют больший риск — 97 процентов мошеннических операций с картами происходят онлайн.
Проблема трансграничных транзакций
Трансграничные мошеннические платежи представляют значительную проблему, поскольку мошенничество с картами в таких операциях встречается примерно в 24 раза чаще, чем в национальных. CBC объясняет это различиями в нормативных рамках между юрисдикциями и отсутствием сотрудничества между провайдерами платежных услуг.
Взгляд в будущее
По мере того как CBC готовится к обязательному внедрению Системы проверки получателя (VoP) по всей еврозоне с 9 октября 2025 года, банк надеется, что это поможет снизить мошенничество в электронных кредитных переводах. Центральный банк подчеркивает необходимость бдительности в условиях все более изощренных методов мошенничества и утверждает, что сотрудничество между заинтересованными сторонами крайне важно в борьбе с этой проблемой.
«Мошенничество может принимать различные формы, и умение распознавать предупредительные знаки является ключом к предотвращению», — отметил CBC, подчеркнув важность финансовой грамотности и образования, которые помогают гражданам защититься от мошенничества. В связи с этим необходимость постоянных инвестиций в технологии безопасности со стороны провайдеров платежных услуг стала как никогда актуальной.
